20年一季度现“两位数”货币增速未来将出现新的“楼市接盘侠”

【1】一季度M2总量新增10万亿，中国货币增速重回“两位数”时代

最近央行公布一季度金融数据，数据显示截至到3月末，我国广义货币余额达到了208万亿，比2019年年底的198万亿，整整多了10万亿。

三个月时间内，货币总量增加10万亿，也是前所未有的“放水量”。

根据历史数据显示，中国的货币增量自从2008年以后，就难以遏制，每年的新增广义货币量都在13万亿及以上。

2019年整年的货币增量大概在15万亿左右，2020年三个月就增加了10万亿，全年可能新增20万亿以上，将会创造中国历史最高货币放水量。

如果从货币的增速来看，2020年一季度也是货币增速再次回到两位数时代，这个信号非常强烈，货币贬值速度明显加快。

中国货币增速其实自从2017年全面启动“去杠杆”后，出现明显下降，2018年出现了6.99%的历史最低点，各种投资热度明显下降。

2020年一季度出现“两位数”的货币增速，说明货币政策已经出现“逆转”，“救市”的力度正在加大。货币放水加大，楼市政策又有松绑趋势，楼市确实有点“摁不住”。

【2】中国有过“三次”造富运动第四次“造富”潮或将来临

多年发展后，中国经济目前有两大特点，是西方不能比的：

第一，资本管制，人民币财富不能实现国际转移，所以放再多水，也只能在国内流转，容易推高资产价格，房价就是这么推起来的。

第二，制造业实力雄厚，生产能力过剩，商品价格长期处于“通缩”状态，无利可图，大量货币只能寻找更好地方去投资，这些年都去了楼市。

但是楼市多年发展已经形成“高房价旋涡”，叠加疫情冲击，经济不景气，收入下降，楼市“接盘侠”数量不足的问题凸显。

所以如何创造出新的“楼市接盘侠”就显得至关重要，传统城市购房人群在本次疫情中，经济遭到重创，已经没有能力持续推动楼市增长。

这就是目前各个城市楼市“松绑”的关键方向：如何让更多的人有资格、有能力买房，增加新的“楼市接盘侠”数量是核心。

中国自从2001年加入WTO之后，多次利用“增发货币”的方式，推动了“三次”造富运动，创造了三波“楼市接盘侠”：

第一波是接盘侠是“煤老板”。

2008-2012年煤炭行业的“暴利”产生了一大批“煤老板”群体，财富的短期爆发，让这帮人在全国各地“不计成本的扫盘”。

2009年，北京地产大亨“老潘”就曾组织“煤老板”看房团，一天时间创造了进账41亿的历史销售记录。

2009年的“货币增速”高达28.42%，创造了历史新高，大量财富流向了煤炭行业，催生了中国第一批“楼市接盘侠”。

“煤老板”其实是美国次贷危机爆发的产物，中国“四万亿”救市计划的天量资金通过大规模的投资项目，“煤老板”得以暴富。

第二波是“互联网+浪潮”的IT新贵和金融新贵。

2012年中国全面整顿煤炭行业，“煤老板”时代一去不返，但是钱总需要有个去处。

于是，互联网IT和金融崛起，各种共享经济和金融“P2P”公司如“雨后春笋”，融资规模非常庞大，2015年国内互联网企业的融资规模高达2.86万亿，成为当时社会最挣钱的行业。

同样的2015年，互联网金融网贷发展进入了高峰期，全国互联网金融公司超过了3000家，产生了无数了“金融民工”，这些人的年薪动辄在上百万以上，短期财富激增。

IT新贵和金融新贵的短期暴富，是中国2014-2015年楼市猛涨的关键“接盘侠”，由于这些人主要集中在北京、上海等一线城市，所以2014-2015年房价涨幅最高，就是一线城市。

而2015年正好是中国“货币增发”的第二个周期峰值，当年的货币增速为13.34%，是一个阶段性的峰值。

第三波是“棚改催生的拆迁户”。

2016年开始中国全面进入金融供给侧改革，金融行业的资金量被大幅抽掉，网贷平台开始“暴雷”，属于金融和互联网的黄金时代消失了，互联网新贵变成了民工。

而从2015年开始，中国已经开始了新一轮的“造城”运动，大规模“棚改”开始登场亮相，2016-2017年棚改规模达到了历史最高点。

2016年中国货币增速持续保持在10%以上，大量资金进入“棚改”运动，催生了大量的“拆迁户”，这些人短期暴富直接推高了三四线城市的房价，是中国第三波“楼市接盘侠”。

2018年以后，“棚改”逐渐进入尾声，中国“造富”运动暂告一个段落。

但是我们可以看出历史的基本规律：每一次货币的高速增发，背后都会推动一次“造富”运动，增发的货币不管去哪里，最终都会流入“楼市”。

2020年货币增速的再次高增长，可能意味着新一轮“造富”运动即将开始，谁将是未来中国楼市的“新版接盘侠”呢？

【3】“大基建”+“大土改”+“大开放”“新老板”+“新市民”+“新国民”将成为楼市新版接盘侠

未来中国资金大量流向的去处，可能是两个方向：

第一个大规模流入“大基建”，催生大量“新老板”暴富群体。

根据最新数据显示，有25个省区市公布了投资规划，2.2万个项目总投资额达49.6万亿元。

而2020年新增地方专项债规模也会达到历史的最高3.5万亿规模，再加上引入社会资本和信贷规模，大量资金会流入“大基建”。

因此会催生一批“新老板”的暴富群体，包括建筑工程承包、装修等“工程老板”的暴富机会已经到了。

第二个流入的方向是“大土改”，催生大量暴富“新市民”。

未来农村集体建设用地的可自由流转交易，将会造富一群由农民变身而来的“新市民”。

大量的农村集体经营性用地将会“货币化”，农民将会获得高额土地赔偿或资产性收入，陆续落户城市，成为“新市民”。

落户大规模放松的城市，将会能够有效收割这批“新市民”，从而成为新的“楼市接盘侠”。

此外，还有“大开放”时代正在来临，那就是“外籍人士”需求红利将释放，携带大量外汇进入中国，成为“新国民”。

2月27日，司法部公布了《中华人民共和国外国人永久居留管理条例（征求意见稿）》，针对外籍人士申请中国永久居留权大幅降低“门槛”，同时拥有永久居留权可以享受“中国户籍待遇”。

最近粤港澳大湾区又传来“消息”，可能要针对“外籍人士在华工作一年，即可不限购”的楼市消息。

未来会有一大批外籍人士变身“新国民”。

综合来看，我们从历史上发现：中国每一次货币增发，本质都是一轮“造富”运动，从“煤老板”，到“互联网新贵”，再到“棚改户”，其实都是货币增发的产物。

而新一轮货币增发已经出现，未来谁会成为最新的“暴富”群体呢？我们认为“新老板+新农民+新国民”三大群体将有望成为中国楼市新的接盘侠。

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