美国政府“出手了”，全球化“结束了”，中国城市迎来“大分化”

3月25日，美国参议会两党就2万亿美元刺激计划达成共识，政策内容主要包括以下九大方面：

1、现金支付，已婚夫妇最高2400美元，每个孩子最高500美元。

2、设立3500亿美元的小型企业基金，以缓解裁员和支持薪资的状况。

3、2400亿美元的医疗救助。

4、750亿美元的医院援助。

5、200亿美元用于退伍军人的医疗保健援助。

6、200亿美元用于紧急公共交通救济的援助。

7、100亿美元用于机场救助的援助。

8、向疾病预防控制中心提供45亿美元的援助。

9、加强失业保险，每州给受益人每周增加600美元，最多四个月。

10、5000亿美元的联邦救助不良行业资金，救济陷入困境的航空公司。

这几乎是直接给美国国民和企业发钱，意味美国在美联储货币政策刺激之后，财政政策也全面出击，形成“双救市”模式，这就逼着全球各国必须加大救市力度了。

第一，货币政策逼得美元跳水贬值，财政刺激将会留住全球资金投资美国，这是一套组合拳，美国已经把整个救市计划想明白。

第二，各国如果不刺激国内经济，将会在这一轮复苏中失去全球资本，经济下行压力会更大。

因此，接下来，全球将会正式拉开一轮强刺激的方案，全球债务率会达到一个历史性的高峰。

正验证了那句话，欲让其灭亡，先让其疯狂的谚语，但是聪明的人不会错过这场创世纪的大机会。

同时截止到3月26号，全球“新冠肺炎”疫情已经接近顶峰，海外国家确诊病例已经接近40万例，全球确诊病例已经接近50万例。世卫组织顾问甚至认为“新冠肺炎有可能会导致全球三分之二的人数被感染”，这种病毒有可能会长期与人类共存。

本次新冠肺炎疫情对世界经济造成了巨大的损失：从1月中旬到3月中旬，中国经济社会“停摆”将近2个月，紧接着欧美经济全部“停滞”，世界产业链基本处于停顿状态，经济损失已经不可计量。

如果我们一定要寻找背后的原因和反思，那就是“全球化”惹的祸。

世界“全球化”的进程一共分为三个阶段：

第一阶段是从1492年的“发现美洲大陆开始”，全球进入“大航海时代”，国家和国家之间的界限打破融合，殖民时代到来，全球化1.0正式开启。

第二阶段是从1820年的“工业革命爆发”，人类生产力大规模爆棚，跨国公司开始出现，全球化进入了公司层面和市场层面的融合，进入了全球化2.0版本。

第三阶段是从2000年开始，中国加入“世贸组织”，全球“贸易化”的时代正式到来，人口的全世界流动和融合开始大规模出现，产业链进入了全球布局时代，正式开启全球化的3.0版本，地球已经变成了“地球村”。

3.0版本的全球化，给传染病扩散提供了极好的条件：跨国人口大规模流动融合，产业链全球布局及不可分割，全世界均处在一个没有分割的“大仓位”里共呼吸同命运。

从而让新冠肺炎在短短三个月之内，就传遍了全球上百个国家，感染人数达到了二十年以来的最高点，被世卫组织定位为“全球大流行”。

所以本次疫情结束后，我们的判断是：逆全球化已经不可避免，一个全球“分仓制”即将拉开序幕，区域经济一体化将会逐渐代替全球经济一体化。

也就是说，全球经济一体化的代表组织：世贸组织将名存实亡，并逐渐退出主导全球经济贸易的舞台，代替它的，将会是各区域贸易经济体。

从全球化走向区域化，随之带来的影响是：欧美国家逐渐“去中国化”，亚洲内部经济合作逐渐加强，中国产业链逐渐从全球化浓缩到亚洲化，一个“亚洲仓”逐渐形成。

全球贸易虽然依然存在，但是数以万亿美元的服务贸易将会逐渐消失，欧美留学移民难度会加大，欧美楼市不再成为中国人的热点，随之代替的是东南亚地区的崛起，日韩会成为中国最为亲密的贸易经济伙伴。

所以说，肺炎疫情可能会彻底改变中国的经济地缘：全球化壁垒必将提高，中国有可能会从全球化逐渐进入亚洲仓时代。

而在国内，城市之间的“分化”会更加明显，尤其表现在楼市上：新冠肺炎疫情会一定会导致国内楼市需求减少，从而形成对城市房地产的冲击。

但是不同城市，显然受到的影响是显著不同的。

第一，限购非常严厉的城市，处于“供不应求”状态，楼市需求的减少并不会导致房价的波动，反而可能会因为政策松绑，需求集中释放，带来房价的上涨。

如果原来就是限购非常严厉的城市，由于长期处于“需求压制”状态，整体上是处于供不应求，疫情爆发后就算需求有所下降，也不影响房价。

比如像北京地区，原来的限购非常严厉，大量需求被压制，就算疫情爆发后需求有所减少，但是如果限购政策能够松绑，就立马会有大量新增需求被释放，房价反而会出现上涨。

一线城市都比较类似，疫情爆发对城市房价的冲击非常小，如果一线楼市的限购政策有所松绑，房价还可能持续上涨。

但是由于一线城市的限购政策松绑，相对难度很大，因此我们认为一线楼市房价基本是企稳的发展态势，就算有小阳春，也是阶段性现象，不形成大的投资机会。

最值得关注的是，环一线的城市机会。

这些城市本来也处于严格政策限购中，需求被大量压制，一旦政策出现松绑，有可能会出现价格反弹，反而会是一轮好时机。

因此我们认为：一线城市中，重点关注广州。

一线城市由于限购政策严厉，调整可能性不高，未来房价基本企稳，没有太大的投资机会，典型的是北京和上海两个城市。

而对于广州和深圳两个城市而言，政策松绑的可能性依然存在，尤其是广州，一旦政策有大幅调整，我们认为机会较大，值得关注。

环一线城市中，由于深圳广州依然存在“虹吸”效应，因此环深圳和环广州地区不存在太大的投资机会，投资机会主要集中在“环京”和“环沪”。

环京和环沪的“限购地区”有大概率可能会迎来政策松绑，从而让需求出现释放，因此我们认为存在一轮投资机会。

第二，限购相对宽松的城市，由于经过上一轮政策松绑的释放，需求有集中爆发的释放，未来需求再次爆发的可能性不大，房价基本企稳。

第二类城市主要是属于“限购政策不太严厉”的城市，这类城市主要是以强二线城市为主，已经在前两年有过一轮政策松绑，压制的需求已经基本被释放。

后面政策再次松绑的空间已经不大，因此疫情影响后，需求会有所下降，而政策松绑带来的新增需求也不会很大，从而对房价影响不大。

因此我们判断，限购政策比较宽松的强二线城市，房价平稳，不存在太大的投资机会，典型的城市就是西安、郑州等，已经有过需求的大爆发，后续再有新增需求支撑的可能性不大，表现平稳。

但是如果限购政策还没有松绑过的强二线城市，这一轮有可能会有反弹的机会，但这样的城市凤毛麟角。

第三，原来基本不限购的城市，住房需求本来就已经充分释放，再叠加疫情的影响，需求出现下降，基本没有填补的可能，房价会出现下降。

这样的城市主要以一些三四线城市为主，四五线城市基本消亡，这样的城市要及时脱手，避免不必要的麻烦。

越不限购的城市，如果再叠加供应量放大，疫情导致的需求下降，没有政策空间扶持，房价肯定会下降。

综上所述，我们认为国内城市楼市的分化会越来越明显：

第一，一线城市中的北京上海，由于限购不放松，压制的需求难以释放，未来投资机会不大，房价表现平稳，自住兼顾长期投资仍然可以入手。

第二，一线城市中的深圳广州，由于限购再次调整的可能性较大，因此依然存在一定的投资机会，尤其是广州，松绑可能性最大，有爆发机会。

第三，限购政策越严厉的城市，在这一轮疫情后，政策松绑的可能性越大，需求释放的量就越大，投资的机会就越大，这一点主要会集中在环京和环沪的重点城市中。

第四，基本不限购的城市，在这一轮疫情过后，基本上都不会有太大的投资机会了，主要是由于后续政策空间调整不大，后续需求难以填补，房价上涨的幅度及机会都比较有限。

综合来看，我们认为这一轮疫情过后，大概率会带来楼市政策的松绑救市，楼市政策会在“炒房”和“住房”之间找到一个平衡点，来弥补经济的损失，这将会给一些城市带来一定的楼市机会。

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