大水来了,要原地起飞了吗？

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言归正传，大水真的要来了。

10月12号上午10:00，财政部“一主三副”悉数出席了新闻发布会，公布了多项财政举措！

自此，央妈，住建部、发改委、财政合力形成，一套组合拳算是出完了。

很多人说：政政部的新闻发布会没说数字，低于预期。

这里我跟大家科普一下，按照中国《预算法》69条，财政部要公布“多少万亿”必须提请全国人民代表大会委员会审批和审查！

而全国人民代表大会需要在双数月份的下旬召开，也就是说，财政部要想公布“多少万亿”需要等到10月底或11月会议结束！

所以，虽然财政部没有公布“多少万亿”但并不等于不公布，不等于没有！

同时，本次新闻发布会明确了财政赤字提升！

也就是说未来央行要开启印钱模式给财政部用了。

这也就是市场说的，「大水要来了」！

那么房价又要原地起飞了吗？

大家肯定对2008年和2015年房价的上涨记忆犹新。

那波上涨的背后是“四万亿”和“棚改货币化”。

而这“四万亿”的背后又是财政赤字率的上升。

四万亿政策的公布时间是2008年9月份，所以财政赤字在2009年体现，所以2009年我们迎来了新中国成立以来“财政赤字”之最！

2021年中国楼市迎来了巅峰成交量18.3万亿，

回看2020年我们的财政赤字率由2.8%提升至3.6%.

所以，10月12号财政部的新闻发布会虽然没有明确“多少万亿”，但其明确了赤字提升。也就是说市场上的钱肯定是要多起来了，通胀肯定是要拉起来的，

但是放水渠道在哪呢？

财政部的新闻发布会明确用专项债支持收购存量商品房做保障房！

那么，什么是专项债？

以2015年的棚改为例，

大家都知道2015年棚改货币化安置带来房价暴涨，可大家知道2015年提高财政赤字率，大放水之后，用什么渠道把水放出来吗？

一个PSL，一个就是企业债！

2015年的棚改货币化安置，除了央行通过工具箱的PSL投钱之外，另外一个募资方式就是各省地方企业债。

还有一个就是债贷组合，其实债贷组合的主体也是地方城市。

所以，说到底，2015年棚改的货币投放渠道，也就是企业债（本质也是地方国企或者合资企业）。

所以，再看财政部新闻发布会表述的“地方债收购商品房”这件事，大家会不会感觉似曾相识呢？

另外，新闻发布会明确“地方债收购闲置土地”。

这意味着什么？

意味着用专项债收购房企手里的土地，这等于给房企输血，一方面让房企走出困境，一方面减少商品房供应！

也就是说未来是乐观的，大刺激来了，“水涨船高”难免，

但是房子真的会像过去两轮刺激一样「原地起飞」吗？

原则上说，大刺激来了，通胀肯定是水到渠成的，但是并不会很快，因为需要时间反馈啊！

不可能前脚公布了，后脚通胀就起来了，物价就呼呼涨了，手里钱就不值钱了，这些话术大家在朋友圈可能没少看，但是它不对。

而且咱们这次的刺激不会出现特别多，特别大「超预期」的东西，都会在一个合理的范围内。

因为我们现在正处于一个比较纠结的时间段。

现阶段我们正处在对上轮财政扩张进行收尾阶段，也就是我们看到的这几年有意的化债、财政紧缩，但是时间来到2023年2024年，时局变化，我们又需要财政扩张，刺激经济，所以说现在确实不适合搞太大的动作。

回看这次发布会，除了公布即将「放水」的信号，最大的特点「防风险」，

第一个提到的是「化债」，防风险；

第二，提到了给银行补充一级核心资本，抵抗风险；

第三，房地产提到「止跌回稳」，依旧是在防风险。

都是在防风险的范畴里。

目前理性的看，我们并不是从ICU出来，就马上能KTV的阶段。

所以超级大放水不会出现，也不是当前财政手段很客观的形容词，应该说是合理的逆周期调节。

而且，即便通胀来了，房价也不会暴涨。

因为房价目前的趋势是向下的，我们放水，给他一个向上的拉动力，起到「水涨船高」的作用，

但是房子价格的走势取决于「向上」和「向下」两个力的合力，应该看是向上的力度大，还是向下的力度大。

所以，此次放水，给房价一个向上的力，起到提振作用，有可能房价会涨，也有可能只是起到让降价的速度变慢的效果。

并不是通胀来了，房子就原地起飞的。

毫无疑问的是，无论股市还是楼市，这一波都是百分之百的政策行情。

行情的持续性，得看政策的持续性。

如果说，对于股市来说，牛市第一阶段是情绪推动的上涨，第二阶段需要财政政策落地引导，第三阶段需要企业盈利支撑。

那么，对于楼市来说，要想摆脱下降螺旋，同样也得经历从第一波的情绪恢复，到政策预期夯实，再到“赚钱效应”真正出现的的全过程。

市场正在期待有更猛的增量政策“接力”出现。

12号，在国新办的新闻发布会上财政部表示，正在抓紧研究明确与取消普通住宅和非普通住宅标准相衔接的增值税、土地增值税政策。

这说明，下一步取消普宅标准真的快了。

目前北京是仍然实行普宅标准的城市，与普宅标准挂钩的只有两项——土地增值税和个人住房交易增值税。

土地增值税和个人没有特别直接的关系，

个人住房交易增值税主要出现在二手房交易上，个人将购买2年以上的住房对外出售的话，如果是普通住房，是免征增值税的；如果是非普通住房，则要根据差额按照5%的税率缴纳增值税。

举个例子，一套房子业主当年是500万买的，现在600万卖出去，如果是非普宅，增值税就要交5万元；而如果普宅，满2年就可以省下这5万的税钱。

普宅标准的取消有助于激活存量房市场，打通新房二手房链路。

财政部也表态，下一步，还将进一步研究加大支持力度，调整优化相关税收政策，促进房地产市场平稳健康发展。

也就是说，将来还有更多的税收利好在路上。

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