33万字判决书揭“套路贷”两恶招

深圳特区报讯（记者 田语壮）近日，深圳市福田区人民法院在“扫黑除恶”专项斗争中再出重拳，公开宣判一起重大“套路贷”涉恶刑事案件，16名被告人被依法判处十四年至十个月不等的有期徒刑，共处罚金410万余元。

这件重大“套路贷”案件是扫黑除恶专项斗争中，福田法院审理的遍布范围最广、影响最大的恶势力犯罪集团案件，该案案卷材料整整3大箱，形成判决书560页，33万余字，堪称福田法院“史上最厚”的判决书。

本案的成功审结和公开宣判，严厉震慑了“套路贷”违法犯罪分子，为保障人民财产安全、维护金融市场秩序、营造和谐社会氛围，起到了良好的促进作用。

组织分工明确 “套路贷”恶势力遍布全国各大城市

2013年2月，刘某峰、戴某等人合股控制经营某咨询公司，以非法手段获取大量公民信息，对外经营放贷业务。

该公司披着民间借贷的外衣，诱骗被害人签订空白合同、空白借据，通过虚构债权数额，肆意收取高额服务费、管理费等诈骗被害人财物；诱使被害人将房产交由该公司代持，垒高被害人借款金额，恶意处置代持房产。

如果当事人违约，没有偿还欠款，该公司便雇佣专门从事债务催收工作的被告人谢某、潘某等人去催收款项，默许其实施电话恐吓、非法拘禁等犯罪行为。

2015年3月，该公司因非法获取公民信息获罪。之后，刘某峰带着原班人马卷土重来，于2016年成立某信息公司、某金融公司、某咨询公司等系列公司。该犯罪集团组织内部分工明确，分别在北京、上海、广州、深圳等全国各大城市独立注册分公司，开设门店100余家。

两大套路 诈骗数额总计高达800余万元

刘某峰犯罪集团“信用贷”诈骗的具体方式主要有两种：其一是用自有资金放贷。该犯罪集团以行规等幌子诱骗被害人签订空白的借款合同、借据收据等一系列协议文件，虚增借贷金额，通过暴力、“软暴力”或者捏造虚假借款合同向法院起诉等方式，迫使被害人还债。

其二，充当中介身份为被害人到银行办理信用贷。该犯罪集团谎称与银行有合作关系，诱导被害人签下代理协议后带被害人到银行办理贷款，并诱骗被害人签订代扣协议或诱骗被害人将银行卡、U盾交由其公司管理，待贷款到账后肆意扣除约定以外的高额服务费、管理费、渠道费等费用。

作案期间，刘某峰犯罪集团诈骗数额高达800余万元，除诈骗以外，该集团还多次使用暴力、威胁和其他手段为非作恶，扰乱经济、社会生活秩序，在贷款中介服务、民间借贷、房产交易等行业和领域内均造成了非常恶劣的社会影响。

查明事实 依法判处16名被告人获刑最高14年

2020年8月24日至27日，福田法院公开开庭审理本案，通过长达4天的庭审，查明上述犯罪事实。

2020年10月10日，福田法院对本案进行公开宣判，依法判处被告人刘某峰犯诈骗罪、非法拘禁罪、强迫交易罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑十四年，并处罚金人民币二百一十万元；被告人杨某、戴某等8人犯诈骗罪，判处有期徒刑十年到一年四个月不等，并处罚金人民币五十万元到五千元不等；被告人熊某犯诈骗罪、非法拘禁罪，数罪并罚，决定执行有期徒刑五年六个月，并处罚金人民币二十万元；被告人周某犯强迫交易罪，判处有期徒刑一年六个月，并处罚金人民币十万元；被告人谢某、潘某等5人犯非法拘禁罪，判处有期徒刑一年六个月到十个月不等。

相关知识

33万字判决书揭“套路贷”两恶招
“套路贷”有典型套路，小心
起底房产套路贷 72人被骗74套房涉案1.8亿元
“套路贷”有典型套路,小心谨防被骗
温州银行陷“以房养老”套路贷 起诉房抵贷申请人遭驳回
倒在套路贷陷阱的炒房客，让楼市黑链条彻底曝光
【2020网络安全周·校园日】“战”套路 不枉“贷”
“租金贷”风波正恶 “首付贷”沉渣又起:知名房企牵扯其中
防套路贷居住权入法 老年人以房养老更安心
东莞这两所热门高中共招732人,公办班近一半