世联行回应问询函：期末可用资金约16亿元 运营业务逐步稳定

中国网地产讯 17日晚间，世联行就深交所年报问询函作出相关回复。

根据早前消息，问询函主要涉及就世联行年报中披露的营运资金需求、应收账款，以及资产运营服务业务营收快速增长、亏损金额较大的原因及合理性。还求披露计提坏账准备的原因、经营性现金流增长的合理性等多个问题。

就货币资金与运营需求是否匹配，世联行在回复中表示，公司期末账面货币资金为25.82亿元，其中募集资金余额2.53亿元，非全资子公司资金余额5.06亿元(不含使用受限制资金)，存单质押、保函及诉讼保证金等使用受限制资金2.13亿元，扣除上述资金外，公司可使用的资金约16.10亿元。

此外，世联行还列举多项刚性资金需求，其中未来3个月内，资金需求主要包括人力成本（支付工资社保等）6亿元、各项税费0.8亿元、办公物业租赁等1亿元、偿还到期银行借款8亿元等。

至于是否存在关联方非经营性占用上市公司资金的情形，世联行则列举了2019年期末关联方应收项目明细，并表示公司严格按相关的管理规定进行管理和使用货币资金，不存在关联方非经营性占用上市公司资金的情形。

就金融服务业务等司结合逾期贷款笔数、金额以及回收情况等因素，说明对贷款坏账计提的充分性等问题，世联行在回复中表示，截止2019年12月31日，公司贷款余额29.36亿元，计提的贷款预期信用损失准备1.06亿元，占贷款余额的比例约为3.60%。

截至2019年末，逾期的业务约2200笔，余额约4亿元，年平均回收率达到约82%，公司贷款计提的预期信用损失准备处于合理水平。

就购买商品、接受劳务支付的现金为4.35亿元，同比增长71.51%等问题，深交所要求其回应现金大幅增长的原因及合理性，并详细说明前述资金的主要流向对象、主要购买的资产项目及金额。

世联行在回应中表示，2019年公司装修服务业务采购支付的家装商品、装修材料、装修设计、装修工程外包费用的现金合计3.96亿元，同比增长55.97%。其中，支付的家装商品、装修材料的现金为0.74亿元，支付的装修设计、装修工程外包费用的现金为3.21亿元。

此外，世联行还在回复中表示，报告期内，公司资产运营服务业务从爬坡阶段逐步进入稳定运营阶段。从亏损的绝对值占收入的占比上来看，2017年度占比约为88.26%，2018年度占比约为65.94%，2019年度占比约为47.19%，随着公司资产运营业务规模的扩大、运营效率的提升和营收的增长，亏损的幅度逐渐在收窄。同时，公司持续拓展轻资产托管项目，公司2019年度资本性开支约2.51亿元，同比下降44.35%。

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